做金融服务行业，就是卖基金，理财产品，怎么样对潜在客户进行营销？
找到对象很重要。
必须找到那些有稳定闲钱，又没有很多投资渠道的客人，比如收入相对稳定的公务员、教师等等。
一般商人表面有钱，实际上钱都在流动，不是稳定的理财客户。
有些收入较低的，或者家庭负担较重的，根本没有余钱买理财产品。
“金融服务就是卖基金、卖理财”这个说法，其实又对，又不对。
说是卖基金，但你或许也就是代销渠道之一，卖理财，你家可能收益不是最高的，纯粹和潜在客户谈产品，替代性很强，营销光谈这些，是远远不够的。
所以“金融服务”，更多还是在卖“服务”。
不同潜在客群，对于服务的诉求不同：
老年人，情感需求、陪伴需求多，喜欢热闹，喜欢有人热情招呼，所以银行营业网点的服务人员才会这么热情，这就是情感服务牌，让人觉得你不是产品机器是有温度的人，这才会把业务给你。
而那些资产千万的私人银行客户，除了日常嘘寒问暖，还需要金融服务人员给出优质资产配置建议，没有专业傍身那是肯定不行的。
身边有一位私人银行客户是华侨，客户经理每次华侨回国都亲自驾车接送机，华侨要做理财、投资，客户经理都要当参谋。向客户兜售自家的产品自然是天职，可惜一味强调自家产品的营销终究是自说自话，唯有将客户利益最大化作为服务标准，才能走到更远。
至于年轻潜在客户，大概最大特点就是忙，最直接的需求就是节约时间，直接网上办事。金融服务要做好技术支撑，只要人家用你平台不爽了，回复不及时了，那就不用谈了。如果好用，不用你多费口舌，他自己就留下了。
银行理财产品的运作模式和销售流程是怎样的？
银行理财产品一般是指银行发行的、根据约定进行投资并将投资收益分配给投资人的一种投资工具。银行理财产品的运作模式一般是先设计产品的投资顶目（如固定收益金融产品、信贷资产、信托贷款等），测算投资项目收益，确定产品发行规模、期限和投资收益分配标准和方式，确定产品投资人群体和产品销售渠道，发布产品公告，集中募集资金进行投资，投资项目到期后对投资人进行投资及收益兑付。
销售流程一般是由银行基层营业网点向客户进行推介营销，对投资人进行风险承受能力测试，签订购买理财产品合同，投资人认购付款，资金进入专用账户。
标签： 理财产品营销方案
